Para procesar una remesa de recibos SEPA, tras subir el fichero correspondiente que habréis generado previamente en vuestro programa de gestión de fincas (en formato xml) o enviado directamente desde el propio programa (FINCASPLUS, FYNKUS, FINCASPRO, ...), lo primero que hay que tener en cuenta es el plazo de antelación mínima (3 días hábiles interbancarios en adeudos CORE). Si no se cumplen, se ajustará la fecha de cobro a la primera fecha disponible; es decir, si se envía la remesa con menos de 3 días hábiles entre el día que se envía y la primera fecha de cobro indicada, la remesa se procesará de inmediato (minutos...) y no se podrá cancelar. El exceso de días previos a estos 3 días es irrelevante.
Una vez llegada la fecha de cobro, también hay que tener en cuenta que el primer día sólo se abonarían aquellos recibos intrabanco, es decir los recibos para cargar también en una cuenta UNIBO y el segundo día hábil el resto. A diferencia de un banco, Unibo no es una entidad de crédito, y por lo tanto desde que el recibo se carga en la cuenta del deudor se demora el abono en la cuenta del acreedor al menos un día hábil. Por último, hay que tener en cuenta todos los festivos y fines de semana para estos plazos.
Aquí te explicamos dos ejemplos:
Remesa presentada el 27 de octubre de 2023:
- el 28 y 29 son festivos; no se computan.
- los 3 días previos serán: 27, 30 y 31.
- el primer día de cargo es festivo; no se computa.
- Los recibos no impagados se abonarán el siguiente día hábil al cargo: el día 3.
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Remesa presentada el 30 de octubre de 2023:
- el día 1 es festivo; no se computa.
- los 3 días previos serán: 30, 31 y 2.
- Los recibos no impagados se abonarán el siguiente día hábil al cargo: el día 6.
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Lee este artículo sobre la gestión de recibos rechazados en una cuenta Unibo.