En Unibo puedes hacer transferencias programadas periódicas de forma sencilla.
¿Qué es una transferencia programada?
El proceso de gestión de transferencias programada debes entenderlo como una "programación" por la que se generarán de forma automática las órdenes de transferencia que indiques. Las órdenes de transferencia que se generen se tratarán como una orden de transferencia individual o las creadas a través de un archivo de transferencias (34).
¿Cómo crear una transferencia programada?
Accede al menú de transferencias del menú izquierdo, ves a la pestaña programadas y pulsa en el botón + crear transferencia programada
A continuación debes rellenar los datos como una transferencia normal: origen, destino, concepto e importe.
A continuación debes informar la programación de las órdenes periódicas:
- Fecha de inicio: ese día se generará la primera transferencia. Debe ser igual o superior a hoy. Si indicas que empieza hoy, en breve se generará la primera transferencia.
- marca el último día del mes si lo que quieres no es que se haga un día concreto del mes si no el último día del mes (sea 28, 29, 30 ó 31). Si quieres que se haga el día del mes de la fecha de inicio que eliges, debes dejar este campo sin marcar.
- Fecha final: indica la fecha de la última transferencia o déjalo en blanco para sin fecha final.
- Periodicidad: indica cada cuantos meses quieres que se realice (de 1 a 12).
- En caso de festivo o fin de semana: si la fecha de alguna transferencia programada fuese festivo nacional o fin de semana (días inhábiles en operativa bancaria) elige aquí si quieres que se adelante o retrase de fecha.
- Correo electrónico del destinatario: indica el email del destinatario si quieres que le informemos cuando cada transferencia de esta programación se firme.
Por último, verifica el resumen y guarda la transferencia periódica.
¿Cómo funcionan?
Cada día el sistema comprobará de madrugada todas las transferencias programadas y se crearán las órdenes de transferencia cuando corresponda. Las órdenes de transferencia, junto con las que, en su caso, ya hubieras creado manualmente, las encontrarás en transferencias y estarán pendientes de firma.
En caso de que la cuenta tenga autorizado mancomunado (presidente de la Comunidad, etc..) automáticamente le enviamos un mensaje para que proceda a su firma (como en una transferencia manual).
Cuando las órdenes de transferencia estén disponibles para la firma por un usuario administrador, ya se podrán firmar (de forma individual o en bloque) para que se procesen. En caso de no firmarse las órdenes preparadas enviaremos un email/SMS cada día para recordarlo. El proceso de firma es el mismo de cualquier otra transferencia, de manera que no se podrán firmar las transferencias si no existe saldo disponible en la cuenta.
Particularidades de esta primera versión de transferencias programadas
Debes tener en cuenta estas particularidades:
- La transferencia programada la puede gestionar un usuario (autorizado o consultivo) y no se firma.
- Cada transferencia periódica se debe firmar como una transferencia manual. En caso de no firmarse se enviará un recordatorio diario. Para firmar una transferencia la cuenta debe tener saldo disponible en ese momento.
- Si la cuenta tiene firma mancomunada, el autorizado por ahora deberá firmar cada transferencia periódica. Próximamente podrá elegir entre firmar cada vez o firmar sólo la primera.
- Si después de crear la programación de transferencias se cambiase el autorizado de la cuenta (presidente de la CCPP, etc..), no es necesario realizar ningún cambio en la programación y automáticamente será el nuevo autorizado quien reciba el aviso para firmar cada transferencia periódica.
- Si, cuando se genere una transferencia periódica, la cuenta no tuviera saldo suficiente para firmarla en ese momento, la orden quedará pendiente hasta que se pueda firmar.
- Una transferencia programada no se puede modificar. En caso de necesitar cambiarse, se debe anular y volver a crear.